يعدّ التقلب في السوق والرافعة المالية من أكبر مخاطر تداول الفوركس. كلما زاد التقلب، زادت تقلبات الأسعار. تعتبر تقلبات الأسعار وسيلة مفيدة لتحقيق الأرباح، إلا أنها قد تؤدي أيضًا إلى خسائر فادحة.
يمكن تصنيف هذه المخاطر إلى خمسة أنواع رئيسي: مخاطر السوق، مخاطر أسعار الفائدة، مخاطر السيولة، مخاطر الرافعة المالية، والمخاطر النظامية.
تُعدّ الرافعة المالية من المخاطر الكبيرة المهمة في تداول الفوركس. فاستخدام الرافعة المالية، أي التداول بالهامش، يسمح بشراء الأصول بجزء بسيط من التكلفة الفعلية. وهذا الأمر يسمح للمتداولين بالتداول برأس مال أقل، ولكنه يُضاعف الخسائر.
تُشير إدارة مخاطر الفوركس إلى الشركات التي تُدير مخاطر العملات الأجنبية، الناشئة عن تغيرات أسعار الصرف. كما يُمكن أن تُشير إلى تقليل المخاطر في تداول الفوركس.
الخلاصات:
- مخاطر التداول في منصات الفوركس وقواعد إدارتها
- أهمية أختيار وسائط الفوركس
- أهمية فهم اتجاهات السوق والنماذج السعرية
- كيفية التحوط ووضع أستراتيجات مراقبة السوق وادارة المخاطر
أسس إدارة المخاطر لتحقيق تداول أمن
نتكلم هنا عن أبرز المنهيجيات والاستراتيجيات التي يعتمدها المتداولون المحترفون في إدارة مخاطر الفوركس وتقليل احتمالية الخسائر.
تحديد نسبة المخاطرة للعائد
يُنصح بتحديد مستوى المخاطرة الذي يرغب المتداول في تحمله قبل الدخول في أي صفقة. بشكل عام، معظم المتداولين لايخاطرون بأكثر من 1-2% من رأس مالهم في كل صفقة، ولا يزيد عن 5% من جميع صفقاتهم المفتوحة.
استخدام اوامر وقف الخسارة وجني الأرباح
أمر وقف الخسارة هو نوع من الأوامر يُستخدم لحمايتك من أي خسائر كبيرة عند تحرك السوق ضدك. بينما أمر جني الأرباح هو عكس ذلك تمامًا؛ فهو نوع من الأوامر يُحدد عند مستوى محدد مسبقًا لضمان أي أرباح محتملة عند تحرك السوق لصالحك. يعتمد المستوى الفعلي الذي تضع عنده أمر وقف الخسارة وجني الأرباح على نسبة المخاطرة إلى العائد الخاصة بك.
خطة تداول فعالة
خطة التداول هي أداةً شخصيةً لاتخاذ القرارات(تشمل: الاستراتيجية، نسبة المخاطرة، الأدوات المالية، وتوقيت الدخول والخروج من الصفقة) تساعد المتداول على الانضباط وتجنب تأثير عواطفه على قرارات التداول.
إدارة الرافعة المالية
من الضروري تذكر أن ارتفاع نسبة الرافعة المالية يعني مخاطرة أكبر. لذلك يُعدّ وضع أمر إيقاف الخسارة في كل مركز أمرًا أساسيًا لمنع أي خسائر كبيرة في حال تحرك السوق ضدك.
متوسط المدى الحقيقي
يقيس هذا المؤشر متوسط حركة النقاط لأداة مالية خلال فترة زمنية. يُوفرمعلومات للمتداولين حول مكان وضع أوامر وقف الخسارة بناءا على أعلى نقطة وصل إليها متوسط المدى الحقيقي خلال جلسة مُعينة.
الدعم والمقاومة
عندما يكون السوق متذبذبًا، يستخدم المتداولون مايعرف بمستويات الدعم والمقاومة كمؤشرات للبحث عن فرص تداول محتملة، يمكنهم أيضًا استخدامها في وضع أوامر وقف الربح و الخسارة.
إدارة الحالة العاطفية
الانسان عرضة لمشاعر مثل: الجشع، الخوف، القلق، الإغراء والشك. نتيجة لهذه المشاعر يتولد مايسمى التداول الانتقامي والافراط بالتداول.
الإفراط في التداول هو قيام المتداول بفتح عدد كبير من الصفقات في وقت واحد دون مراعاة خطة التداول. أما التداول الانتقامي هو رغبة المتداول في استرداد أمواله نتيجة تكبده خسائر فادحة.
متابعة الأخبار السياسية والاقتصادية
يستخدم العديد من المتداولين التحليل الأساسي في تداولاتهم، بما في ذلك الأحداث الاقتصادية والأخبارالعالمية المهمة التي قد تؤثر بشكل كبير على حركة الأسعار، محاولين الابتعاد عن المخاطرة.
تنويع المحفظة
هذه السياسة هي تطبيق لمقولة “لا تضع كل البيض في سلة واحدة”. والتداول ليس استثناءً. بتنويع محفظة التداول عبر أدوات وأسواق مالية متعددة، على سبيل المثال قد يعوض مركز رابح مركزًا أخر خاسر.
اختيار أفضل شركات تداول العملات الرقمية لضمان الأمان
تداول العملات الرقمية هو الجسر الذي يربط المتداول بالسوق، يؤثرعلى سهولة تنفيذ الصفقات، ويلعب دورًا محوريًا في حماية رأس المال وتقليل المخاطر. فيمايلي أهم النقاط عند اختيار وسيط الفوركس:
الترخيص والتنظيم لضمان شفافية العمليات والامتثال للقوانين.
سمعة وتاريخ الوسيط مؤشرعلى جودة الخدمة والموثوقية.
عمولة الوسيط على تكاليف وأرباح الصفقات لها تأثير مباشر في إختيار الوسيط.
سهولة الاستخدام وتوفر الادوات للمتداول المبتدء والخبير.
خدمة العملاء وسرعة الدعم عند الحاجة.
سياسات الإيداع والسحب يجب أن تحقق سهولة وسرعة الوصول إلى أموالك.
استخدام النماذج السعرية لفهم اتجاهات السوق
النماذج السعرية في أسواق الفوركس هي أشكال هندسية تتكون نتيجة لتفاعل قوى العرض والطلب. زي إشارات لمّا يكون الشخص تايه في الطريق. هي جزءًا لا يتجزأ من التحليل الفني في أسواق الفوركس، توفر للمتداولين نظرة شاملة حول اتجاهات السوق. تساعد في تحديد نقاط الدخول والخروج المثالية، وتوقع انعكاسات أو استمرارية الاتجاهات.
يمكن تقسيمها بشكل عام إلى نوعين رئيسيين:
النماذج الانعكاسية (Reversal Patterns)
تشير إلى احتمال انعكاس الاتجاه الحالي للسوق، أشهرها:
- نموذج الرأس والكتفين (Head and Shoulders)
- القمم المزدوجة والقيعان المزدوجة (Double Top and Double Bottom)
- القمم الثلاثية والقيعان الثلاثية (Triple Top and Triple Bottom)
النماذج الاستمرارية (Continuation Patterns)
تشير أن الاتجاه الحالي للسوق من المرجح أن يستمر بعد فترة توقف قصيرة. أشهرها:
- نموذج المثلث (Triangle)
- نموذج العلم والراية (Flag and Pennant).
- نموذج المستطيل (Rectangle)
أدوات التحوط والحد من الخسائر
التحوط ليس فقط للناس الكبيرة أو مايعرف ب حيتان السوق، لأ كمان للناس البسيطة. يعني يتم فتح صفقتين عكس بعض أو يستخدم وقف الخسارة التلقائي. هناك أدوات مساعدة زي Take Profit (جني الأرباح)؛ تنويع المحفظة؛ و أوامر وقف الخسارة الثابت و المتحركة، في حال تقلبات السوق عشان الربح يضيع.
استراتيجيات التنويع والمراقبة المستمرة
بالإضافة إلى أدوات إدارة المخاطر الفردية، تلعب استراتيجيات التنويع والمراقبة المستمرة دورًا حيويًا في بناء نظام دفاعي قوي ضد تقلبات سوق الفوركس. تساعد هذه الاستراتيجيات المتداولين على توزيع مخاطرهم وتقليل تعرضهم لحدث واحد قد يؤثر سلبًا على محفظتهم الاستثمارية بأكملها. تشمل استراتيجيات التنويع تنويع أزواج العملات، وتنويع استراتيجيات التداول وفقًا لظروف السوق، وتنويع الأطر الزمنية للتداول، والمراقبة المستمرة للأخبار والأحداث الاقتصادية، ومراقبة الصفقات المفتوحة، ومراجعة الأداء لضمان المرونة والقدرة على التكيف.
دور العوامل النفسية في تجنب الأخطاء
للانسان غرائز وعواطف طبيعية ، كالخوف، الجشع، الأمل والاندفاع، قد لايمكنه التحكم بها مما تؤثر سلبًا على قرارات التداول و الوقوع في إخطاء في غنى عنها.
كيفية إدارة العوامل النفسية
على المتداول وضع خطة تداول شخصية واضحة تعرف قواعد واضحة للدخول والخروج، وأحجامًا للمراكز، و مستويات إيقاف الخسارة وجني الأرباح؛ الالتزام بها لتحقيق هدفه بعيداً عن العاطفة.
- يجب أن تكون الأهداف واقعية قابلة للتحقيق ومتناسبة مع رأس مال وخبرة المتداول.
- التعلم المستمر يزيد من ثقة المتداول ويقلل من الخوف من المجهول.
- أخذ فترات راحة: قد يؤدي التداول المستمر إلى إرهاق ذهني وضعف في اتخاذ القرارات. أخذ فترات راحة منتظمة يساعد على تجديد التركيز.
- التسجيل والمراجعة يساعد المتداول على فهم أنماط سلوكه العاطفية وتحديد الأخطاء المتكررة.
- الروح الرياضية في تقبّل الخسائر تمنع المتداول من مُلاحقة السوق أو محاولة تعويض خسائره بسرعة واستهتار دون وعي منه.
خاتمة
إدارة المخاطر هي استراتيجية تتطلب من المتداولين اتخاذ احتياطات معينة لحماية أنفسهم عند تحرك السوق ضدهم أو عند تكبد سلسلة من الخسائر. باختصار، ضع لنفسك قانون أو خطة تحميك: “لديّ خطة جاهزة ولن أتخلى عنها لأي سبب”. عدّلها وطوّرها إذا وجدت نفسك ترتكب أخطاء، ولكن لا تدع العاطفة أو الحماس يُحركانك. إدارة مخاطر الفوركس هي ما سيُبقيك مستمرًا حتى لو تحرك السوق ضدك يومًا ما. المهم هو الاستمرار في اللعبة والتعلم من كل خطأ.